ESG-Finanzierungen für Unternehmen

Überblick über ESG-Finanzierungsinstrumente

• Klassische Kreditformen im ESG-Kontext: Green, Social und Sustainability Loans, Sustainability-Linked Loans, Transition Loans

• Kapitalmarktinstrumenten wie Green, Social, Sustainability und Sustainability-Linked Bonds & Schuldscheine sowie weitere Finanzierungsinstrumente mit Nachhaltigkeitskomponente

• EU Taxonomie und EU Green Bond Standard als freiwilliger gesetzlicher Rahmen auf europäischer Ebene

• Förderkredite & ESG-Komponenten in öffentlichen Finanzierungen

Aufbau und Funktionsweise nachhaltiger Kredite

• Vertragslogik: Kreditkonditionen in Verbindung mit ESG-KPIs und entsprechenden Zielwerten, mit Blick auf die Sustainable Finance Principles der LMA

• ESG-Klauseln in Kreditverträgen: Zinsanpassungen, Verwendungszwecke, Deklassifizierung

• Anforderungen an ESG-Reporting und Offenlegung als Kreditbedingung

Anforderungen von Banken bei ESG-Kreditvergabe

• Interne Bankprozesse zur ESG-Risikoanalyse (z. B. Scores, Ausschlusskriterien, klimabezogene Analysen)

• Welche Informationen, Daten und Nachweise erwarten Banken bei (ESG-)Krediten?

• Typische Stolpersteine in der Kreditvorbereitung aus Unternehmenssicht

Versicherungsinstrumente zur Absicherung von ESG-Investitionen

• Kredit-/Leistungs-/Versicherungs-Ausfallversicherungen im Nachhaltigkeitskontext, ESG-Kriterien bei Versicherungspartnern

Praxisbeispiele & Fallanalysen:

• ESG-Kreditvergabe im Mittelstand: realistische Einstiegspunkte für Unternehmen ODER

• Beispiel eines Sustainability-Linked Kredits ODER

• Lessons Learned aus der Finanzierungsverhandlung mit ESG-Komponenten